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Der Raiffeisen Depot-Check ist das ideale Werkzeug um die individuelle Geldanlage auf den neuesten Stand zu bringen.
Im Rahmen des Depot-Checks wird die Veranlagung gemeinsam mit dem Bankbe-treuer durchleuchtet und festgestellt, ob diese noch zu den aktuellen Plänen passt. Dabei werden zunächst einige generelle Fragen aufgeworfen:
• Wie können aktuelle finanzielle Ziele und Wünsche am einfachsten und schnells-ten realisiert werden?
• Steht die Depotstruktur noch im Einklang mit der ursprünglichen Risikofähigkeit bzw. –willigkeit?
• Wie kann das Portfolio durch Gewinnmitnahmen, Umschichtungen oder Neuaus-richtungen optimiert werden?
Mit diesen und ähnlichen Fragen kann der Raiffeisen-Berater gemeinsam mit dem Kunden Punkt für Punkt die Positionen des Depotauszugs überprüfen, analysieren und damit die Basis für die weitere Vorgehensweise schaffen.
Im Wesentlichen läuft der Raiffeisen-Depot-Check in drei Schritten ab:
1. Bestandsaufnahme (Soll-Ist-Vergleich)
Zu Beginn erfolgt ein Abgleich der Ist-Situation des Depots mit den festgelegten Zielen.
2. Anpassung des Risikoverhaltens
Im zweiten Schritt wird überprüft, ob die aktuelle Lebenssituation noch in Einklang mit dem definierten Risikoprofil steht oder ob in nächster Zukunft gröbere Veränderungen wie etwa größere Anschaffungen, Wohnungswechsel oder Familienzuwachs ins Haus stehen.
3. Optimierung des Portfolios
Nach den notwendigen Erhebungen wird das Portfolio adaptiert, etwa durch den Umtausch von ausschüttenden in thesaurierende Fondsanteile oder den Wechsel von Einzeltiteln zur Fondsveranlagung oder umgekehrt.
Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds oder Wertpapiers zu. Wert und Rendite einer Anlage in Fonds oder Wertpapieren können steigen oder fallen. Anleger können gegebenenfalls nur weniger als das investierte Kapital ausgezahlt bekommen. Auch Währungsschwankungen können das Investment beeinflussen. Beachten Sie die Vorschriften für Werbung und Angebot von Anteilen im InvFG 2011 §128 ff. Die Informationen auf www.e-fundresearch.com repräsentieren keine Empfehlungen für den Kauf, Verkauf oder das Halten von Wertpapieren, Fonds oder sonstigen Vermögensgegenständen. Die Informationen des Internetauftritts der e-fundresearch.com AG wurden sorgfältig erstellt. Dennoch kann es zu unbeabsichtigt fehlerhaften Darstellungen kommen. Eine Haftung oder Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der zur Verfügung gestellten Informationen kann daher nicht übernommen werden. Gleiches gilt auch für alle anderen Websites, auf die mittels Hyperlink verwiesen wird. Die e-fundresearch.com AG lehnt jegliche Haftung für unmittelbare, konkrete oder sonstige Schäden ab, die im Zusammenhang mit den angebotenen oder sonstigen verfügbaren Informationen entstehen.
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