Der Raiffeisen Depot-Check ist das ideale Werkzeug, um die individuelle Geldanlage auf den neuesten Stand zu bringen.
Depot-Check im Detail
Im Rahmen des Depot-Checks wird die Veranlagung gemeinsam mit dem Bankbetreuer durchleuchtet und festgestellt, ob deren Zusammensetzung noch zu den aktuellen Zukunftsplänen passt. Dabei werden zunächst einige generelle Fragen aufgeworfen:
- Wie können aktuelle finanzielle Ziele und Wünsche am einfachsten und schnellsten realisiert werden?
- Steht die Depotstruktur noch im Einklang mit der ursprünglichen? Wie verhält sich die Veranlagung im aktuellen wirtschaftlichen Umfeld?
- Wie kann das Portfolio durch Gewinnmitnahmen, Umschichtungen oder Neuausrichtungen optimiert werden?
Mit diesen und ähnlichen Fragen kann der Raiffeisen-Berater gemeinsam mit dem Kunden Punkt für Punkt die Positionen des Depotauszugs überprüfen, analysieren und damit die Basis für die weitere Vorgehensweise schaffen.
Im Wesentlichen läuft der Raiffeisen-Depot-Check in drei Schritten ab:
- Bestandsaufnahme
Zu Beginn erfolgt ein Abgleich des Depots mit den festgelegten Zielen. - Anpassung des Risikoverhaltens
Im zweiten Schritt wird überprüft, ob die aktuelle Lebenssituation noch in Einklang mit dem definierten Risikoprofil steht oder ob in nächster Zukunft gröbere Veränderungen wie etwa größere Anschaffungen, Wohnungswechsel oder Familienzuwachs ins Haus stehen. - Optimierung des Portfolios
Nach den notwendigen Erhebungen wird das Portfolio entsprechend adaptiert, etwa durch den Umtausch von ausschüttenden in thesaurierende Fondsanteile oder den Wechsel von Einzeltiteln zur Fondsveranlagung oder umgekehrt.
Verändert sich die Lebenssituation, verändern sich auch die Erwartungen in Geldanlagefragen. Optimieren Sie Ihr Depot im Rahmen des Raiffeisen-Depot-Checks mit Unterstützung Ihres Raiffeisen-Beraters in Ihrer Raiffeisenbank.
