Primäres Ziel des Fondsmanagements sind regelmäßige Ausschüttungen – zweimal jährlich. Darüber hinaus wird der Erhalt des eingesetzten Kapitals angestrebt. Das kommt dem wachsenden Bedarf nach einem zusätzlichen Einkommen – zum Beispiel in der Pension – entgegen.
Die Zeichnungsfrist dieses neuen Fonds läuft vom 15.12.2014 bis 27.1.2015. Am 28.1.2015 startet der Fonds mit einem ersten Rechenwert von 100 Euro. Nach dem Ende der Zeichnungsfrist kann der Fonds börsetäglich auf Basis des jeweils aktuellen Rechenwertes gekauft werden. Der Fonds hat keine Laufzeit.
Breit diversifizierter gemischter Fonds
Den Schwerpunkt des Fonds bildet ein breites Anleihenuniversum. Es wird in Anleihen und Anleihenfonds mit weltweiter Streuung veranlagt:
- Dabei stellen Staats- und Unternehmensanleihen mit guter Bonität (Investment Grade, d. h. Bonitätsstufe mindestens BBB- oder besser bzw. vergleichbares Rating zum Zeitpunkt der Veranlagung) das solide Fundament dar. Mindestens 40% des Fondsvolumens werden in diesem Bereich veranlagt.
- Erweitert wird das Anlageuniversum durch Unternehmensanleihen und Anleihen aus den internationalen Wachstumsmärkten („Emerging Markets“). Dabei wird auch in Anleihen mit geringer Bonität („High Yield“) investiert. So werden im Anleihenteil attraktive Ertragschancen ermöglicht, was aber auch mit erhöhtem Risiko einhergeht.
Dazu kommt ein flexibler Teil des Fondsvermögens, in dem in Aktienfonds veranlagt werden kann oder etwa auch in gemischten Fonds, Multi-Strategy-Fonds oder Rohstofffonds:
- bis zu 20% des Fondsvolumens werden in Aktienfonds veranlagt, deren Schwerpunkt auf Aktien liegt, die hohe Dividendenausschüttungen erwarten lassen.
- weiters können zusätzliche Bausteine verwendet werden, zum Beispiel gemischte Fonds, Multi-Strategy-Fonds oder (bis 10% des Fondsvolumens) Rohstofffonds. Dadurch kann sich die maximal zulässige Aktienquote von 20% geringfügig erhöhen.
Die Veranlagung des Fonds kann bis zu 100% in Anteilen an anderen Investmentfonds erfolgen (Subfonds). Im Rahmen der oben genannten Vorgaben besteht keine Einschränkung hinsichtlich geografischer Regionen oder Märkte, Emittentenkategorien, Sektoren, Währungen und Managementstile.
Aktiver Managementansatz
Das Fondsmanagement verfolgt einen aktiven Managementansatz. Daraus und aus dem breiten Anlageuniversum ergeben sich attraktive Ertragschancen, um die angestrebten Ziele zu erreichen. Allerdings können weder Ausschüttungen noch Kapitalerhalt verbindlich zugesagt werden.
Jährliche Prognose der geplanten Ausschüttung
Am Beginn des Rechnungsjahres des Fonds, das ist immer der 28. Jänner, wird die angestrebte Ausschüttungsquote (in % des Rechenwertes) für das laufende Jahr vom Fondsmanagement auf Basis der aktuellen Marktsituation beschlossen. Dividiert man diese Ausschüttungsquote durch zwei, erhält man den angestrebten Ausschüttungsprozentsatz fürs Halbjahr. Steigt der Rechenwert bis zum Ausschüttungstag, erhöht sich der Ausschüttungsbetrag (da er als Prozentsatz des gestiegenen Rechenwertes angegeben wird). Fällt der Rechenwert, geht die Ausschüttung entsprechend zurück, um mittelfristig die Substanz des Fonds nicht zu sehr zu schwächen.
Empfohlene Mindestbehaltedauer 6 Jahre
Der Fonds hat, wie bereits oben erwähnt, keine Laufzeit. Empfohlen wird aus heutiger Sicht eine Behaltedauer von mindestens 6 Jahren. Der Fonds kann nach dem Ende der Zeichnungsfrist börsetäglich auf Basis des aktuellen Rechenwertes gekauft oder verkauft werden.
Wachsender Bedarf nach zusätzlichem Einkommen
Die Lebenshaltungskosten in Österreich sind in den letzten Jahren permanent gestiegen. Mit einer Veranlagung, die darauf abzielt, regelmäßige Ausschüttungen zu leisten, kann man im Idealfall das Einkommen aufbessern und steigende Kosten abfedern. Die zukünftige Absicherung des Einkommens wird immer wichtiger. Vielen ist diese Thematik mit der Einführung des Pensionskontos erst richtig bewusst geworden. Die durchschnittliche Lebenserwartung ist deutlich gestiegen und dürfte weiter steigen. Das erhöht den Bedarf nach zusätzlichem Einkommen. Der PIA Global Balanced Target Income kann dazu für Anlegerinnen und Anleger, die für höhere Ertragschancen auch entsprechendes Risiko in Kauf nehmen, einen interessanten Beitrag leisten. Ausschüttungen, sonstige Erträge oder Kapitalerhalt können jedoch nicht verbindlich zugesagt werden.
Auf einen Blick:
Pioneer Funds Austria – Global Balanced Target Income
Zeichnungsfrist: |
15.12.2014 bis 27.1.2015 |
Fondsstart: |
28.1.2015 |
Fondswährung: |
Euro |
Ausgabeaufschlag: |
3% |
Managementgebühr: |
bis zu 1,2% p. a. des Fondsvolumens |
Management: |
Pioneer Investments Austria |
ISIN: |
ISIN: AT0000A1AD66 (A) |
Rechtlicher Hinweis:
Performancehinweis: Wert und Rendite einer Anlage in Fonds können steigen oder fallen. Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu.
Die veröffentlichten Prospekte und die Kundeninformationsdokumente aller von Pioneer Investments in Österreich öffentlich angebotenen Fonds stehen den Interessenten in deutscher Sprache auf http://download.pioneerinvestments.at in elektronischer Form sowie bei Pioneer Investments Austria GmbH., Lassallestraße 1, 1020 Wien, kostenlos zur Verfügung.
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