Die zwei wichtigsten Bausteine für eine erfolgreiche Vermögensverwaltung mit Fonds sind Asset Allocation und Fondsselektion. "Mit den neuen Basisportfolios hat die Securtiy KAG die Rolle eines Baumeisters übernommen. Die Architekten dieser Veranlagung sind die Fondsmanager der weltweit größten Investmenthäuser. Wir übernehmen die Asset Allocation und die Gewichtung der besten Fonds unserer internationalen Partner", erklärt Martin Mikulik, Vorstand der Security KAG.
Auf Basis der Asset Allocation der Security KAG werden Fonds von insgesamt neun renommierten internationalen Fondsgesellschaften sowie Fonds der Security KAG in die neuen Basisportfolios aufgenommen. BlackRock, Credit Suisse, DWS, Fidelity, Franklin Templeton, Henderson, JPMorgan, Sarasin und Schroders melden quartalsweise ihre besten Fonds in den folgenden Anlagekategorien, die vom Management Team der Security KAG auf Basis einer Portfolio-Optimierung gewichtet werden:
- Aktien International (Small und Large Caps)
- Aktien Europa (Smal und Large Caps)
- Aktien USA (Small und Large Caps)
- Aktien Japan (Small und Large Caps)
- Aktien Osteuropa
- Aktien Asien
- Aktien Emerging Markets
- Special Situations
- Staatsanleihen EUR
- Unternehmensanleihen Investment Grade EUR
- Unternehmensanleihen High Yield EUR
- Wandelanleihen EUR
Michael Müller, Security KAG und Leiter der Plattform Akademie der Capital Bank: "Wir freuen uns, daß wir mit namhaften Unternehmen eine starke Partnerschaft für die Anleger schaffen konnten. Damit können die besten Investmentideen umgesetzt werden."
v.l.n.r.: Mercedes Schoppik, Schroders; Ivan Rancic, DWS; Franz-Xaver Jahrstorfer, Credit Suisse; Roland Gassmann, Sarasin; Dirk Herrmann, Fidelity; Philipp Baar-Baarenfels, Henderson; Roman Marx, JPMorgan; Horst Mathä, Franklin Templeton; Michael Müller, Security KAG; Karl Banyai, BlackRock
Martin Mikulik: "Es wird keine strategische Steuerung der Cash-Quote geben. Die Fonds werden grundsätzlich voll investiert sein." Die Basisportfolios werden in drei Varianten angeboten, wobei der Zusatz im Fondsnamen den empfohlenen Anlagehorizont angeben:
- Basisportfolio 5 Jahre
- Basisportfolio 10 Jahre
- Basisportfolio 15 Jahre
Die erwarteten Rendite/Risikoparameter für die drei Portfolios wurden wie folgt simuliert: Für das Basisportfolio 5 Jahre wurde ein erwarteter Ertrag p. a. in der Höhe von 6,24 Prozent, eine erwartete Volatilität von 6,37 Prozent und eine Verlustwahrscheinlichkeit von 1,42 Prozent berechnet. Für das Basisportfolio 10 Jahre liegen die erwarteten Erträge bei 7,5 Prozent, die Volatilität bei 11,3 Prozent und die Verlustwahrscheinlichkeit bei 1,8 Prozent. Im Falle des Basisportfolios 15 Jahre ergaben sich in der Simulation folgende Erwartungswerte: Ertrag p. a. in der Höhe von 8,6 Prozent, Volatilität von 16,57 Prozent und eine Verlust-wahrscheinlichkeit von 2,22 Prozent.
Mehr als nur ein Titel im Portfolio ...
Die aktuellen Marktentwicklungen zeigen wieder einmal deutlich, wie wichtig eine breite Diversifikation in der Geldanlage ist. Vertreter internationaler Fonds-gesellschaften machen in Gesprächen mit Beratern oftmals die Erfahrung, daß manche Kundenportfolios sehr konzentriert in einzelne Aktien oder Fonds investieren. Diese Portfolios werden bei negativen Marktbewegungen dann sehr stark getroffen.
Die neuen Basisportfolios können vor allem auch von unabhängigen Vermögensberatern und Finanzdienstleistern eingesetzt werden, die vor dem Hintergrund des neuen WAG 2007 (MiFID) umfangreiche Informations- und Offenlegungspflichten zu beachten haben. Damit soll eine Qualitätsverbesserung in der Anlageberatung - sowohl in Banken als auch im Bereich der unabhängigen Vermögensberater und Finanzdienstleister - sichergestellt werden.
Weitere Informationen: www.basisportfolios.at
