Der ESPA PROTECT EUROPE bietet eine jährliche Basisverzinsung von 1,5 % und zusätzlich die Chance, an den Kurssteigerungen der 50 größten europäischen Unternehmen teilzuhaben.
Am Ende der 7-jährigen Laufzeit des von der ERSTE-SPARINVEST aufgelegten Fonds wird das investierte Kapital zumindest zu 100 % getilgt. Die Absicherung wird über Anleihen und Pfandbriefe mit Landeshaftung vollzogen. Zusätzlich wird jährlich die Basisverzinsung von 1,5 % ausgeschüttet. Gleichzeitig sind die Anleger mit voraussichtlich 75 %*) am Höchststand des Dow Jones Euro Stoxx 50 beteiligt. Wenn der Wert, der sich daraus ergibt, am Ende der Laufzeit höher ist als 100 % (bezogen auf den ersten Rechenwert plus der bereits jährlich ausbezahlten Basisverzinsung), wird die Differenz auf die Beteiligung am Höchst-stand des Index ausbezahlt.
Schutz vor Stimmungsumschwung an Europas Börsen
Der ESPA PROTECT EUROPE spielt seine Stärke vor allem dann aus, wenn der Index zunächst ansteigt, später aber fällt. Ein Anhaltspunkt (wenn auch ohne verlässlichen Rückschluss auf die Zukunft) kann ein Blick in die Vergangenheit sein: Von 1998 bis 2000 legte der Index stark zu. Danach wurden bis 2003 alle Kursgewinne durch den Rückgang am Aktienmarkt wieder zunichte gemacht. Dennoch hätte der Anleger bei einer 75 %-Beteiligung am Höchststand einen sehr attraktiven Bonus von 51,35 % ausbezahlt bekommen. Zusammen mit den jährlichen 1,5 % Basiszinsen hätte sich ein Gesamtertrag von 61,85 % ergeben.
UI-ChampionsCall mit ProfitlichSchmidlin: „Wir graben tiefer“ - Opportunitäten für langfristige Unternehmensbeteiligungen und Anleihe-Sondersituationen
„Wir graben tiefer“ - Opportunitäten für langfristige Unternehmensbeteiligungen und Anleihe-Sondersituationen„Im Jahr 2023 sind die Fundamentaldaten bei unseren Beteiligungen mit den Aktienkursen weit...ERSTE-SPARINVEST-Vorstand Franz Gschiegl: „Eine fundierte Prognose, wie sich der europäische Aktienmarkt in den nächsten sieben Jahren entwickeln wird, ist seriöserweise nicht möglich. Mit dem ESPA PROTECT EUROPE profitiert man einerseits von einer künftigen Aufwärtsbewegung, andererseits ist man mit der Mindestverzinsung gegen einen Stimmungsumschwung an Europas Börsen gut abgesichert.“
Warum europäische Aktien?
Die Bewertung des europäischen Aktienmarktes ist mit einem Kurs-Gewinnverhältnis von zwölf historisch gesehen auf niedrigem Niveau. Gleichzeitig ist die Dividenden-Rendite beinahe so hoch, wie die Rendite von Anleihen (ca. 3,6 %). Nach dem Platzen der großen Aktienblase im Jahr 2000 haben europäische Unternehmen Strukturveränderungen vollzogen, die sich zum Teil recht massiv bemerkbar gemacht haben. Kosten wurden reduziert, die internationale Wettbewerbsfähigkeit bedeutend gestärkt. Zudem profitieren die Umsätze von den intensiven Geschäftsbeziehungen mit den neuen EU-Nachbarn. „Die guten fundamentalen Kennzahlen und das stabile Wachstum stimmen uns für den europäischen Aktienmarkt auf Sicht der nächsten Jahre optimistisch“, so Gschiegl.
ESPA PROTECT EUROPE – Charakteristik und Konditionen
- Fondsname: ESPA PROTECT EUROPE
- Zeichnungsfrist: 25. April – 31. Mai 2005, vorzeitige Schließung möglich
- Laufzeit: 7 Jahre, vom 1. Juni 2005 bis zum 31. Mai 2012
- ISIN: AT0000494901
- Erster Rechenwert: EUR 100,--
- Basisverzinsung: 1,50 % p.a. (vor KEST)
- Bonusverzinsung: Abhängig von der Entwicklung des Aktien-Index DJ EURO STOXX 50, max.75 % vom Höchststand (monatlicher Stichtag abzgl. bereits ausbezahlter Basisverzinsung)
- Rücknahmepreis: Mind. EUR 100,- je Anteil am Ende der Laufzeit zuzügl. Basisverzinsung als jährliche Auszahlung; bei Verkauf vor Ende der 7-jährigen Laufzeit errechneter Wert abzüglich 2 % Rücknahmeabschlag
- Kapitalschutz: 100 % durch fundierte Anleihen
- Fondsgeschäftsjahr: 1. Juni bis 3- 31. Mai
- Ausschüttung: 1. November
- Ausgabeaufschlag: 2,5 %
- Verwaltungsgebühr: 0,80 % pa.
- Steuer: Typ1 (endbesteuert bei Optionserklärung)
*) Wir streben eine Beteiligung von 75 % am indizierten Höchststand des DOW JONES EURO STOXX 50 an. Die tatsächliche Partizipation wird entsprechend den Marktpreisen am Ende der Zeichnungsfrist fixiert und bleibt dann bis zum Ende der Laufzeit unverändert. Für die Ermittlung des Höchststandes werden die Werte vom 6. eines jeden Monats (bzw. des nächstfolgenden Bankarbeitstages) sowie zusätzlich der Wert vom 25.5.2012 (als letzter Wert) herangezogen. Der erste Wert wird am 6. 7. 2005 ermittelt. Nach Ablauf der 7jährigen Laufzeit wird der sich daraus ergebende Betrag, mindestens aber 100 % plus einer jährlichen Ausschüttung in Höhe von + 1,5 % (vor Steuer) bezogen auf den ersten Rechenwert rückgezahlt.